2025年に入ってまだ3か月ですが、ソーシャル・セキュリティ・アドミニストレーション（SSA）に次々に大きな変化の波が押し寄せています。今回の記事では、SSAの最新事情についてアップデートします。 Social Security Fairness...

2024年のTax Returnの準備は順調でしょうか。今回の記事では、この時期に知っておきたいIRS関連トピックを3つお届けします。   IRSのリストラ 2月下旬、政府効率化省（DOGE）が主導するリストラ策の一環として、IRS職員6千人超のレイオフが始まりました。IR...

Education Data Initiativeの調査（2021-22年度）によれば、約6割の学生が学士号を取得するために学生ローンを利用し、借入額は州立大学（Public）の学生が平均31,960ドル、私立大学（Private...

大学進学費用の一部を奨学金でまかなったとしても、まだかなりの金額が自己負担になることが一般的でしょう。今回は資金準備に役に立つ税制優遇措置を紹介します。 教育関連の税額控除 税制による直接的な補助としては、教育関連の税額控除であるAmerican Opportunity...

前回記事では大学進学費用の水準やトレンドについて、確認しました。今回はそれをまかなう大きな資金源の一つ、奨学金について見てみましょう。   奨学金の重要性と特徴 下のグラフは大学費用の資金源を見たものですが、奨学金（GrantsおよびScholarships）は親の収入・貯...

日本に比べてアメリカで桁違いにお金がかかるものに、大学進学費用があります。高騰する大学進学費用をどう準備するのか。複数回に分けて、アメリカ大学進学のファイナンシャル・プランニングについて整理していきたいと思います。初回の記事では、アメリカの大学費用の実体を見てみましょう。

アニュイティ（Annuity）は、日本で言うところの個人年金保険です。様々なタイプの商品があり、中にはとても複雑な商品もあります。今回の記事では、アニュイティの基本的な商品性を整理した上で、その上手な使い方について考えてみたいと思います。 様々なアニュイティ商品...

（この記事は、 2024/12/10付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） 401(k)やIRAでリタイア後の生活資金を準備されている方も多いと思います。 Traditional...

（この記事は、 2024/11/15付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） 昨年今年と株式市場が好調でしたので、売却した個別銘柄やファンドでキャピタル・ゲイン（売買益）があった方が多いかもしれません。この記...

（この記事は、 2024/11/4付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） 今年も職場やMarketplaceの健康保険のOpen Enrollmentの時期になりました。Health Savings...

（この記事は、 2024/10/8付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） 多くの方はMutual FundやETF（Exchange Traded Fund）といった、いわゆる「ファンド」で資産運用・資産形...

（この記事は、 2024/9/16付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） この2-3ヶ月で二つの個人情報漏洩の通知を受け取りました。一つはチケット販売取扱い大手、もう一つは医療費決済システムの会社です。U....

（この記事は、 2024/8/27付け同タイトルのUS Frontlineコラム「 在米日本人のパーソナル・ファイナンス 」 の転載です。） Plan-Do-SeeとかPlan-Do-Check-Action（PDCA）という言葉を聞いたことはありますか。PDCAは、Pla...

（この記事は、 2024/8/7付け同タイトルのUS Frontlineコラム の転載です。） 保険、証券、投資運用、不動産など金融関連サービス事業者（以下「金融業者」）の顧客担当者は〇〇アドバイザー、△△コンサルタントなど様々な肩書きを持っていますが、必ずしも顧客の立場か...

（この記事は、2024/7/16付け同タイトルのUS Frontlineコラムの転載です。） 6月末には大統領選テレビ討論会に行われ、11月の選挙まであと4か月となりました。前回ソーシャル・セキュリティの財政問題を取り上げましたが、もう一つ政治がらみの話題を取り上げましょう...

（この記事は、2024/6/26付け同タイトルのUS Frontlineコラムの転載です。） これまで4回にわたって「ソーシャル・セキュリティの基本」を解説してきましたが、最後にソーシャル・セキュリティの財政問題について触れ、締めくくりたいと思います。...

（この記事は、2024/6/5付け同タイトルのUS Frontlineコラムの転載です。） ソーシャル・セキュリティ給付金のみが収入源である場合、所得税が発生することはまずありません。その一方、ソーシャル・セキュリティ以外の所得がある受給者は、ソーシャル・セキュリティ給付金...

※ 2025年1月5日に成立したSocial Security Fairness Act of 2023により、 棚ぼた防止規定（WEP）は廃止されることになりました。詳しくは「 朗報！ソーシャル・セキュリティの棚ぼた防止規定（WEP）等を廃止する法律が成立...

（この記事は、2024/4/30付け同タイトルのUS Frontlineコラムの転載です。） 前回から、アメリカにおけるリタイア生活の主たる収入源、ソーシャル・セキュリティについて解説しています。今回は、老齢年金受給の仕組みと家族が受け取れる年金について解説します。...

（この記事は、2024/4/16付け同タイトルのUS Frontlineコラムの転載です。） これから数回に分けて、アメリカにおけるリタイア生活の主たる収入源、ソーシャル・セキュリティについて解説していこうと思います。 受給資格...